保険は茨城県、水戸市のエヴァ・インシュアランス合同会社 | FD宣言・KPI

方針1　お客さまの最善の利益の追求　〈金融庁原則2に対応〉
当社は、保険募集にあたり、常にお客さまの立場に立ち、お客さまにとって真に有益で最適な保険商品・サービスの提供を最優先に考えます。
お客さまのご意向やニーズを丁寧に把握したうえで、自社の利益や販売目標を優先することなく、 お客さまの暮らし・事業・将来設計に資する提案を行います。
また、「ありがとう」の声だけでなく、ご意見・ご要望・ご不満の声についても真摯に受け止め、 業務改善およびサービス品質の向上に継続的に活かしてまいります。
【取組み】
（1）お客さま意向の把握と提案への反映 ご契約前に、お客さまのご意向・ニーズ・不安点をヒアリングし、意向把握内容を踏まえた商品選定・提案を行います。
お客さまの顕在的ニーズだけでなく、潜在的ニーズにも配慮した提案に努めます。
（2）お客さまの声の収集・活用 アンケートや日常の応対を通じて、お客さまの声を積極的に収集します。
収集したご意見・ご要望・苦情等については、社内で共有し、業務改善および再発防止に活用します。

方針２　利益相反の適切な管理　〈金融庁原則3に対応〉
当社は、保険募集にあたり、当社または役職員の利益がお客さまの利益と相反する可能性がある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理します。
商品選定や提案においては、手数料の多寡や販売目標等を優先することなく、お客さまの意向・ニーズに基づいた公正な判断を行い、お客さまにとって不利益となるおそれのある行為を防止します。
【取組み】
（1）利益相反リスクの認識と管理 取扱商品・提案内容について、手数料水準やキャンペーン等による利益相反リスクが存在しないかを常に意識し、お客さまの意向を最優先とした提案を行います。
特定の商品や保険会社に偏った提案とならないよう、複数商品・複数選択肢を比較検討したうえで説明します。
利益相反が発生する可能性がある場合、その内容についてお客さまに説明の上、同意を得ます。
（2）社内におけるチェック体制 乗換契約・高額契約・特約追加等については、管理責任者が内容を確認し、お客さまに不利益が生じていないかを点検します。 利益相反のおそれがあると判断した場合は、提案内容の見直しまたは説明の補強を行います。    

方針3　手数料等の明確化　〈金融庁原則4に対応〉
当社は、金融商品・サービス（投資性商品を含む）を取り扱う場合、お客さまが負担する手数料その他の費用について、どのようなサービスの対価に該当するのかを分かりやすく説明します。
また、手数料の多寡によって商品を選定することなく、お客さまの意向・ニーズに基づいた商品提案を行います。
【取組み】
（1）手数料等に関する情報提供 投資性商品や手数料が発生する商品については、重要事項説明書やパンフレット等を用いて、お客さまが理解できるよう丁寧に説明します。
お客さまからご質問があった場合には、手数料の仕組みや水準について、誠実に説明します。
説明内容にばらつきが生じないよう、社内で説明方法の共有・標準化を行います。    

方針4　重要な情報の分かりやすい提供〈金融庁原則5に対応〉
当社は、保険商品・サービスの提案および契約にあたり、保障内容・免責事項・更新条件等の重要な情報について、お客さまが正しく理解できるよう、分かりやすく丁寧に説明します。
専門用語や複雑な表現を極力避け、パンフレットや重要事項説明書等の資料を活用しながら、お客さまの理解度に配慮した説明を行います。
【取組み】
（1）重要事項説明の徹底 契約手続き及び変更手続き時には、重要事項説明書等を用いて、保障内容・免責事項・更新条件・解約時の取扱い等を説明します。 お客さまの理解を確認しながら説明を行い、必要に応じて補足説明や再説明を実施します。
（2）説明方法の工夫 パンフレット・タブレット画面等を活用し、視覚的にも分かりやすい説明に努めます。 高齢のお客さまやご理解に不安がある場合には、ご家族の同席や複数回説明等を行い、十分な理解を得られるよう配慮します。  

方針5　お客さまにふさわしいサービスの提供　〈金融庁原則6に対応〉
当社は、保険募集にあたり、お客さまの知識・経験・財産の状況および契約目的等を踏まえ、お客さま一人ひとりにふさわしい商品・サービスを提供します。
画一的な提案ではなく、お客さまのライフステージや事業環境の変化に配慮しながら、継続的に適切な保障内容の見直しおよびアフターフォローを行います。
【取組み】
（1）お客さま特性に応じた提案 お客さまの年齢・家族構成・職業・事業内容等を踏まえ、ご理解いただきやすい説明方法・提案内容となるよう配慮します。
高齢のお客さまやご理解に不安がある場合には、複数回の説明やご家族同席など、十分な理解を得られるよう対応します。
（2）適切なアフターフォローの実施 ご契約後も、定期的な情報提供や保障内容の確認を行い、お客さまの環境変化に応じた見直し提案を行います。
事故・トラブル発生時には、保険会社担当者と連携し、迅速かつ丁寧な対応に努めます。    

方針6　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等　〈金融庁原則7に対応〉
当社は、お客さま本位の業務運営を実践するため、従業員に対する教育・研修および情報共有を継続的に行い、本方針の定着と業務品質の向上を図ります。
また、従業員が法令や社内ルールを遵守し、お客さまの利益を最優先に行動できるよう、適切な動機づけおよび業務環境の整備に努めます。
【取組み】
（1）教育・研修の実施 お客さま本位の業務運営に関する研修を定期的に実施し、本方針の内容や実務への落とし込みを共有します。 法令改正や商品改定等についても、必要に応じて社内研修を行い、知識の更新を図ります。
（2）社内コミュニケーションの活性化 週1ミーティング等を通じて、業務上の課題・改善点・好事例の共有を行います。 従業員からの意見・提案を積極的に受け付け、業務改善および職場環境の向上に活かします。